Ein Mittelherkunftsnachweis für Kryptowährungen wird von Banken, Finanzinstituten und Aufsichtsbehörden zunehmend gefordert. Er belegt, dass die verwendeten Mittel aus legalen und nachvollziehbaren Quellen stammen – ein zentraler Bestandteil der Geldwäscheprävention (AML) und der Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung (CFT). Wir unterstützen Sie bei der Erstellung, Prüfung und Dokumentation der Herkunft Ihrer digitalen Assets – vollständig, transparent und rechtssicher.
EINSATZGEBIETE
Vorgehensweise
STEP-01
Scope & Ausgangsdaten erfassen
Wir klären den Zweck des Nachweises und erfassen die relevanten Ausgangsdaten, damit die Herkunftsströme Ihrer digitalen Vermögenswerte vollständig abgebildet werden können.
STEP-02
Blockchain-Analyse & Transaktionsrückverfolgung
Detaillierte Untersuchung der Herkunft der digitalen Assets über On-Chain-Daten bis zu den ursprünglichen Einzahlungsquellen.
STEP-03
Visualisierung & Risikobewertung
Wir visualisieren sämtliche Transaktionen und zeigen alle involvierten Entitäten (z. B. Exchanges, Payment Gateways, OTC-Desks, Mixing Services, Darknet-Marktplätze) in einer übersichtlichen Flussgrafik. Jede Interaktion wird einer Risikoklassifizierung unterzogen (Risikobewertung & Red-Flag-Analyse) – unter Berücksichtigung von AML-/KYC-Praktiken der beteiligten Plattformen sowie potenzieller Risikoindikatoren.
STEP-04
Bericht & gerichtsfeste Dokumentation
Sie erhalten die vollständigen Transaktionsdaten in Rohform sowie eine veredelte, lesbare Version für Banken, Behörden oder Compliance-Abteilungen. Der Bericht erfüllt die Anforderungen an eine nachvollziehbare, forensische Aufbereitung und kann als Nachweis gegenüber Finanzinstituten oder Behörden verwendet werden. Basierend auf der Analyse erstellen wir zudem eine Unbedenklichkeitsbewertung / Plausibilitätsprüfung und können bei unauffälligem Verlauf eine Unbedenklichkeitsbescheinigung ausstellen.
ERSTKONTAKT / FALL SCHILDERN
FAQ
Was ist ein Mittelherkunftsnachweis für Kryptowährungen?
Ein Mittelherkunftsnachweis dokumentiert nachvollziehbar, aus welchen Quellen digitale Vermögenswerte stammen und wie sie bewegt wurden. Banken, Finanzinstitute oder Aufsichtsstellen verlangen ihn zunehmend im Rahmen von AML/KYC-Pflichten und Geldwäscheprävention.
Wann wird ein Proof of Funds typischerweise benötigt?
Häufig bei größeren Auszahlungen von Krypto-Börsen auf Bankkonten, beim Rücktausch in Fiat (z. B. EUR/CHF), bei OTC-Trades oder wenn Banken/Notare/Steuerbehörden eine klare Herkunftsdokumentation verlangen. Auch in Due-Diligence- oder Compliance-Verfahren kann er relevant sein.
Wie sieht das Ergebnis aus?
Sie erhalten einen forensischen Bericht, der relevante Transaktionen und Herkunftsströme visuell, analytisch und nachvollziehbar darstellt. Zusätzlich kann es zwei Ebenen geben: Rohdaten der Transaktionen und eine veredelte, lesbare Version für Banken, Behörden oder Compliance-Abteilungen.
Enthält der Report auch eine Risikobewertung?
Ja, Interaktionen können einer Risikoklassifizierung unterzogen werden (Red-Flag-Analyse), unter Berücksichtigung von Risikoindikatoren sowie AML/KYC-Praktiken beteiligter Plattformen. Das hilft, potenziell problematische Stationen transparent zu machen.
Ist der Bericht für Banken in Österreich/Deutschland/Schweiz nutzbar?
Der Fokus liegt auf nachvollziehbarer, rechtssicherer Dokumentation, die typischerweise für Finanzinstitute und Behörden verständlich aufbereitet ist. In der Praxis ist genau diese klare Struktur entscheidend, um Rückfragen zu reduzieren und Prozesse zu beschleunigen.